“真没想到，这件事过去一年了，你们还能帮我们把钱全额追回来。”近日，惠山某企业及其相关负责人在收到最新一笔返还资金后，向惠山区检察院检察官致谢。陷入僵局近一年的案件，之所以取得新进展，背后是一场跨越千里、持续4个多月的跨省协作。事情要从一个“天降大单”说起……

　　被骗资金流入另一被害人账户？

　　阿朵（化名）是惠山某企业的外贸负责人。去年1月，她在拓展公司海外业务时，通过境外聊天软件认识了一个“大客户”。洽谈业务期间，对方先后编造要与该公司“签订大额订单”“有高回报投资项目”等理由，诱骗阿朵向其指定银行账户转账共计59万余元，其中既有公司资金，也有阿朵个人垫付的资金。

　　去年3月，阿朵意识到被骗后报警，警方随即展开行动，紧急为阿朵及其公司追回经济损失46万余元，尚有13万余元未追回。

　　去年11月，惠山区检察院在对涉企案件开展常态化摸排期间，了解到上述情况，就未追回的资金展开调查核实，结果发现，这笔资金并未被境外“大客户”卷走，而是进入了另外一名被害人的账户。

　　原来，在“大客户”诱骗阿朵“上钩”时，千里之外的某地，当地居民小金（化名）已落入电诈陷阱，并先后向对方指定银行账户汇款29万余元。两地发生的两起诈骗案，收款账户为同一个。

　　幸运的是，去年1月20日，小金在汇出最后一笔钱款后，很快发觉被骗，立即报警。当地警方随即对收款账户采取紧急止付措施，此时收款账户余额为70多万元。随后，当地警方通过司法划扣将该账户中的29万余元返还给了小金。

　　而阿朵去年3月报警时，该账户余额已不足以覆盖阿朵及其公司的全部损失，因此，尚有13万余元未追回。

　　检方跨省协作为企业全额挽损

　　惠山区检察院检察官认为，对于电信网络违法犯罪案件冻结资金的返还，并不是按照“先到先得”原则，而是有明文规定——《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》中规定：冻结账户内有多笔汇（存）款记录，按照时间戳记载无法直接溯源被害人的，按照被害人被骗（盗）金额占冻结在案资金总额的比例返还。按比例返还的，公安机关应当发出公告，公告期为30日，公告期间内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议，公安机关依法进行审核。

　　本案中，当地警方在资金返还时有无按照上述规定执行？为查明情况，惠山区检察院在惠山警方的协助下，对阿朵及其公司汇款凭证等证据材料进行核查，同时，对被冻结账户的交易明细进行梳理。

　　经查，去年1月份，该案被冻结账户中有小金等人的多笔资金转账，截至阿朵汇款前，绝大多数资金已被取现转移，账户余额仅40多元。外省警方对该账户采取紧急止付措施时，账户余额为70多万元，其中有59万余元系阿朵汇款，其余才是小金等受害人的汇款。但外省警方未按照上述规定对资金进行返还，也未发出相关公告。

　　惠山区检察院向外地检察机关制发异地协作函，随函附具资金流向分析、法律适用依据及监督意见，商请该院依法对当地公安机关涉案资金返还行为开展监督，督促其按照规定返还阿朵及其公司共计13万余元。

　　当地公安机关在接到属地检方的监督提示函后，积极改正。然而，相关工作的推进却并不顺利——起初，小金并不愿意退还已收到的返还资金，被告知相关规定后，态度虽有所变化，可仍以没钱等理由不予配合。

　　惠山区检察院综合相关信息分析认为，小金之所以不配合，很大原因是一次性退还大额资金会对其生活造成影响。为此，检察官想到了分期返还的方案。随后，两地检察机关、公安机关分别就该方案与小金、阿朵及其公司负责人进行沟通，当事人均表示接受，并最终达成一致：小金先退还阿朵及其公司5万元，余款按月分期退还。（刘娟）