日前，江苏长江商业银行无锡分行员工成功拦截一起异常取现业务，有效防范了潜在的洗钱风险，展现了金融机构在反洗钱与反电诈工作中的敏锐与担当。

　　1月2日上午，市民刘先生走进长江商业银行无锡分行，要求取出卡内15万元现金。这本是一次普通的取款业务，但经办柜员在办理过程中却发现了一些异常迹象，且客户对资金来源解释含糊。

　　基于专业反洗钱培训和日常风险意识，当班柜员立即提高了警惕。他耐心向客户解释取现的相关规定，并温和询问资金的来源具体用途，在沟通过程中，刘先生对细节问题避而不谈。察觉情况可疑后，柜员按照银行内部反洗钱操作规程，第一时间向营业部领导报告。

　　该领导到场后与刘先生进一步沟通，刘先生说这笔15万元的资金来源于自己的商铺租金，但又无法说清商铺位置、租赁日期以及取钱的用途等信息细节。一番沟通交流后，该领导认为这笔交易可疑，为避免资金被转移，他一边让同事安抚刘先生，一边向警方报案。

　　面对民警的依法询问，刘先生终于如实交代了自己是提供银行卡帮他人“刷流水”，从而赚取佣金，此次取现正是要将这15万元取出给对接人。民警指出，通过银行卡转账“刷流水”的行为，无论是利用自己的卡还是他人的银行卡，其实都是在为电信网络诈骗活动提供资金支持。这种行为不仅涉及违法犯罪，还可能导致个人成为电信网络诈骗分子的“帮凶”。目前，案件还在进一步办理中。

　　长江商业银行无锡分行营业部相关负责人表示，此次成功拦截，是银行严格落实《反洗钱法》相关规定，强化大额及可疑交易监测的重要成果。下一步，长江商业银行无锡分行将持续加强员工反洗钱与反电诈专业培训，不断优化可疑交易识别标准，深化警银联动机制，以“金融为民”初心，守护群众财产安全。

　　（陈文君）